9人“办卡团队”在网上买真实身份证,招聘开卡人员办理冒名信用卡出售;被昌平检察院批捕

  新京报讯 郑某等人从网上买来身份证,再找人冒用身份证到银行办理信用卡,而后再连同买来的身份证打包卖回网络,已然形成一个办卡、售卡的“黑色产业链”。近日,昌平区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪将郑某等9名犯罪嫌疑人批准逮捕。

  冒用他人身份证骗领信用卡

  23岁的郑某于去年6月底到京。检方查明,今年3月至5月,郑某伙同李某等人在网上以40元至80元不等,买来他人身份证。再发招聘信息,召集了一批“开卡人员”,指使开卡人员冒用他人身份证去银行骗领信用卡,累计119张。

  郑某等人领取信用卡后,又回到网络,将其高价销售,从中牟利。

  今年3月至5月间,郑某找人办了100多张信用卡,出售后,从带他出道的上家王某那里领到了1万元,“我以前在饭馆、小超市打工,一个月只能赚1000多元。”

  检方称部分信用卡用于洗钱

  至于这些银行卡的用途及去向。办案人员表示,可以肯定的是,部分信用卡被用于洗钱、电信诈骗、敲诈勒索等犯罪行为。

  而据网上收购银行卡的网友介绍,这些用别人名字登记的银行卡用途很多,有人用这些卡给自己的网店炒信誉,用这些卡作为支付宝账号,互相买卖,制造虚假交易量;还有人匿名送礼,送现金担心被人发现,而送一张他人名字登记的银行卡,就查不出来了;甚至还有男人用他人名字登记的银行卡来存私房钱。

  郑某等人的行为已涉嫌妨害信用卡管理罪。近日,昌平区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪将郑某等9名犯罪嫌疑人批准逮捕。

  冒名办信用卡链条

  1 交易身份证

  网上有人专门售卖他人身份证,郑某以每张40至80元不等价格,批量购买。

  2 招聘开卡人

  郑某等人搞到他人身份证后,再通网络招聘找来与身份证相片貌似的“开卡人”。

  3 冒名开户头

  承诺给“开卡人”20元至50元提成,让开卡人冒用这些身份证到银行开户。

  4 打包再出售

  领到信用卡后,郑某再和同伙将身份证、信用卡、U盾及为办理网银功能而特意购买的电话卡打包出售,每套获利300元。

  ■ 揭秘

  信用卡转卖网络每套300元

  据郑某交代,他的“办卡团队”分工明确。他自己从网上购买“身份证”,女性身份证每张40元至50元,男性身份证每张70元至80元。在获取批量的居民身份证后,郑某的同伙李某等人便在多个网站以招聘兼职的名义召集“开卡团”。

  郑某说,开卡团也要经过面试,尽量选与购买的身份证照片相似的人。“开卡人员”持照片与自己相貌相似的身份证到各银行办理信用卡,按照办理数量提成。每办一张信用卡的好处是20元至50元不等,有开通网银支付功能的信用卡,提成会高些。

  办理好信用卡后,郑某再和同伙将身份证、信用卡、U盾及为办理网银功能而特意购买的电话卡打包出售,每套获利300元。

  郑某说,虽然整个过程由“团队”中的多人参与,但他们之间的交流均隐藏在相对封闭的QQ群中,有些人之间甚至是单线交流,避免被查获。

  ■ 延展

  QQ上公开叫卖身份证

  昨日,记者在网上以“收购身份证”为关键词搜索,便可查到有网友提供的QQ号或电话等信息,称可长期提供二代身份证。身份证价格也从40元至480元不等。

  在某卖家的个人QQ空间上,便以“真实身份证男照片”和“真实身份证女照片”进行分类,共贴出321张二代身份证的照片。

  该卖家自称所售出的都是真实证件,“我们是从小偷和收垃圾收回来的。”他说,客户可以刷磁条验证。

  此外,该卖家还表示现货充足,100张也可提供,身份证的年龄上也从18岁到40岁都有,不过“男的证要比女的贵一点”。

  至于身份证的交易方式则与网购一样,买家甚至可以先支付少量定金,快递送到后再付剩下货款。

  ■ 提醒

  身份证丢失要及时挂失

  北京警方相关人士表示,在法律上,没有身份证丢失后需要挂失的规定,但在实际生活中,建议居民丢失身份证后及时挂失。如果不法分子利用已挂失的身份证从事违法行为,产生的后果,失主无须承担法律责任。他也坦言,失主即使补办了新的身份证,其丢失的那一张仍可继续使用。我国的身份验证系统已在研究指纹验证,身份验证和户籍管理将日益健全。

  本组稿件采写/新京报记者 安颖 黄颖