国通星驿2020年上半年营业利润1.15亿元，净利润9800万元。此次罚单额占国通星驿半年净利润近7成。

2021年刚开年，支付行业又见千万级罚单。

1月12日，央行福州中支公布的行政处罚信息公示表显示，福建国通星驿网络科技有限公司（下称“国通星驿”）因涉及未按规定报送可疑交易报告等12项违法违规行为，受到警告处分并被没收违法所得261.02万元，处6710.02万元罚款，罚没合计6971万余元。

贝壳财经记者从行业人士处了解到，国通星驿属行业头部公司，2020年月度交易量在千亿元级别。此次罚单显示国通星驿也踩了反洗钱红线，不过其控股股东新大陆称，罚单内容是2018年现场检查时发现的，2019年已整改完毕。由于罚单额将计入公司2020年当期损益，罚单对国通星驿的影响还将继续。

踩反洗钱红线，去年公司月度交易规模稳居行业前列

记者从一位行业人士处获得的数据显示，国通星驿月度交易量在千亿元级别，规模一直在行业前列，2020年几乎稳居前五名。而另一家头部公司去年收到大额罚单后，月度交易规模排名有所下滑。

从违规事由看，国通星驿也踩了反洗钱红线。据央行公布，国通星驿不合规行为有12项，包括未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；条码支付业务风控制度不健全等。

“未按规定履行客户身份识别义务等做法违反了反洗钱法。”上述行业人士称。近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元。2020年又有银行、券商、支付机构收到上千万元甚至亿元级罚单。与此同时，警方对洗钱犯罪团伙的抓捕行动也持续展开。

除违反反洗钱规定外，国通星驿违规事由还包括未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；未按规定存放客户备付金；未按规定真实、完整地发送交易信息，且未落实交易信息的完整性、真实性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；未按规定开展收单交易风险监测；存储银行卡敏感信息；未备案先展业。

“单位+个人”双罚制也有体现。与国通星驿的处罚共同披露的还包括5位该公司的相关负责人，包括时任国通星驿副总经理的施绪扬、时任国通星驿风险合规部经理的何康等，被罚款5万至14万元不等。

已整改完毕，罚单额占国通星驿半年净利润近7成

资料显示，福建国通星驿网络科技有限公司成立于2010年6月，是一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构，拥有央行颁发的全国范围展业《支付业务许可证》。国通星驿的主营业务是向商户提供银行卡支付、扫码支付、NFC支付、刷脸支付等综合支付服务，“星驿付”、“星通宝”、“陆 POS”、“邮政便民服务站”等是其子品牌。