新京报快讯 26日,北京银保监局网站发布《北京银保监局办公室关于切实提升老年人金融服务质效有关事项的通知》:


辖内各银行保险机构:


为督促辖内银行保险机构进一步提升老年人金融服务深度、广度和温度,切实帮助老年人跨越数字鸿沟、乐享老年生活,现将相关事项通知如下:


一、认真组织实施老年人金融服务


(一)切实提高政治站位。要充分认识老年人金融服务工作的重要意义,落实好党中央国务院以及银保监会相关政策要求,把提升老年人金融服务质效作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容,以高度的使命感和责任感做实、做细、做好。


(二)扎实推进实施工作。结合自身工作实际,成立老年人金融服务工作领导小组,制定老年人金融服务配套实施方案,强化统筹部署、深化层层落实,务求实际举措、讲求实际效果。


二、改进老年人金融服务方式方法


(三)推动营业网点改造。结合老年人习惯线下办理业务的特点,提供爱心座椅、老花镜、老年人服务标识等助老设施,畅通“无健康码”登记服务绿色通道,配备老年人智能服务设备以及操作引导人员。积极落实北京市无障碍建设专项行动有关要求,做好无障碍通道等设施建设改造工作。鼓励在辖内老年人占比较高的社区、乡村设立“老年人金融服务示范网点”。


(四)提升柜面服务水平。针对老年人常见、常规业务需求,通过开通“绿色通道”、开设“爱心窗口”等方式为老年人快速、集中办理业务,减少排队等候时间、降低人群聚集风险。保留现金、纸质存折、存单等传统服务方式,不得强迫要求老年人使用银行卡、手机银行和自助式智能设备,对于无能力或不愿意使用电子智能设备的,确保能够通过人工柜台获得相应服务,不得对老年人使用柜面服务设置分流率等考核指标。配合政务服务等相关部门做好老年人窗口服务,严禁出现拒收现金、拒绝银行卡支付等行为。


(五)打造适老手机银行。打造并推广针对老年人使用的手机银行APP应用,突出大字显示、语音引导、布局简洁、功能集中、简便易用等特点,方便老年人使用账户查询、转账汇款及缴费充值等常用功能,加强对转账汇款、投资理财等重点业务和关键环节的风险提示与信息核对。


(六)落实便捷延伸服务。提供多种形式的便捷延伸服务,便于行动不便老年人足不出户或就近办理业务,例如推出老年人预约上门服务、开通老年人专属业务咨询热线等;在偏远农村地区,部署可移动智能设备提供流动金融服务。


三、开展“适老”金融知识宣传普及


(七)全面拓宽宣传普及渠道。针对老年人使用电视、纸媒频率较高的特点,持续加大电视、报纸、杂志等传统媒体宣传力度。同时,充分运用网络、自媒体、短视频等互联网渠道,投放各种“小而精”的消费提示、案例警示等。


(八)制作容易理解的宣传材料。针对老年人金融知识较少、信息接触有限的情况,宣传金融知识要便于老年人理解,宣传内容上要突出基础性和实用性,做到通俗、具体、形象,避免内容过于艰深而难以理解。


(九)强化老年人风险提示。针对近年来市场高发、频发的以房养老、投资收藏、保健养生、低价购物、免费旅游等专门针对老年人的“非法集资”、“金融诈骗”,要切实做好风险提示,尤其要充分提示常见骗局的手法、风险及防范措施,助力老年人提升风险防范意识。


(十)打通宣传“最后一公里”。充分发挥营业网点深入基层、从业人员数量众多优势,组织人员走出网点、深入基层,着重走进农村、街道社区、老年大学、养老社区等老年人较为集中的区域,切实打通金融知识普及的“最后一公里”。


四、增加“适老”金融产品服务供给


(十一)增加老年人专属理财产品。针对老年人风险偏好相对保守、理财需求趋于稳健的特点,结合老年人投资、看病、养老等实际需求,加大产品创新和供给力度,为老年人客户提供更多优质、专属金融产品,严禁向老年人推荐购买与其风险承受能力不符的金融产品。


(十二)提升多层次养老保险服务。发展收益保障、长期锁定、终身领取、互助共济的商业养老保险,提供多样化、创新性的养老保险产品和健康管理服务。发展保障覆盖老龄慢病等细分人群的专属保险产品,提供个性化、差异化的综合养老保障方案。发展商业长期护理保险,带动养老服务、健康服务和康复辅助器具产业发展。


(十三)积极打造养老金融生态圈。要充分认识到金融在养老问题中的关键作用和核心地位。将发展养老金融作为强化专业经营的重要抓手,做好养老产业领域深度、系统研究,开发多元化养老金融产品和服务,搭建一站式养老金融服务平台、培育专属性养老金融服务品牌。


编辑 贾聪聪

来源:北京银保监局网站