9月17日,由知名财经媒体《21世纪经济报道》主办的“2021中国资产管理年会”在沪举办,同时揭晓了第十四届中国资管“金贝奖”的评选结果,陆金所再获年度大奖金贝奖“2021卓越科技金融服务平台”殊荣。这是陆金所连续六年入选金贝奖,体现出市场、用户对陆金所科技创新与成果的认可。



陆金所首席产品官雷鸣在论坛上发表了主题演讲,他表示,随着国民财富管理需求提升以及更加严格的管理要求,更复杂多元的财富配置需求越发高涨,金融科技应用能力将成为资管机构和平台革新与破局的关键。



据其介绍,经过多年持续探索金融科技创新,陆金所已经构建了科技赋能A(AI)+T(电话)+O(OFF LINE)的金融信息服务平台,打造了一种财富管理客户运营的新范式,形成“在合适的时间为客户提供合适的投资产品”的服务新生态。



2021年作为十四五规划的开局之年,在资管新规的引领下,资管行业迈入新元年。同时,金融环境、监管政策及客户需求等多层面的变化正在引发资管行业的结构性变革。雷鸣表示,陆金所作为领先的金融科技服务企业,自2011年成立以来不断地通过科技赋能推进自身服务能力的进化,打造数据驱动、AI赋能、轻资产的零售信贷平台,构建金融纯信息中介平台。


据雷鸣介绍,在新的背景下,陆金所将从AI应用、大数据、区块链技术及自动化运营系统与工具四个层面持续探索金融科技创新,构建了科技赋能A(AI)+T(电话)+O(OFF LINE)的金融服务平台,“在合适的时间为客户提供合适的投资产品”。即,基于A+T+O推出了7*24小时的服务场景与客户互动,并将数据、AI等能力融入其中,打造一系列的智能化服务产品,成为客户经理在未来不可或缺的能力补充。


举例来说,AI全链路应用后,可以实现安全、极速的智能面签,减少客户经理的时间与人力成本;同时,还将AI落地到风控、交互及断点环节,实现全链路的智能化运营。此外,线上线下一体化的O2O兼容模式,让陆金所具备了多维度强金融数据和泛行为数据的优势,丰富的数据可充分应用于用户行为和画像分析呈现,为销售提供底层支持,让客户经理能精准掌握客户的偏好。



而领先的区块链技术满足了投资者的认证要求,让用户数据有据可查、有源可溯;涵盖获客、营销,覆盖客户线上、线下全流程的自动化运营系统与工具则大幅提升了精准营销的能力与精细化的客户管理能力。如系统化工具能帮助客户经理实现销售线索自动检索、销售策略建议、销售时机分析捕捉、知识库实时提醒等能,成为他们的数字化助手,从而保证了育客与客户的留存。


财富管理作为风口上的赛道,金融机构势必需要守住自身优势,与进化自身运营逻辑。雷鸣表示,“陆金所的核心是客户运营,对我们来说客户运营能力是与用户的最强连结,要形成持续的竞争力,守住服务能力是关键。”财富管理作为风口上的赛道,金融机构势必需要跟上市场与监管变化以及用户端需求迭代的浪潮,在未来十年的发展,对陆金所来说,保护好老百姓的钱袋子,实现老百姓财富的增值,就是参与以及把握时代机遇最好的证明。