人民银行营管部调查统计处副调研员孙玉实在11月3日举行“加强金融支持稳经济增长着力推动首都高质量发展”新闻发布会上表示,今年前三季度,北京地区信贷总量稳定增长,有力支持了首都经济回稳向好,重点领域支持力度持续加大,信贷结构持续优化,企业综合融资成本继续稳中有降,金融服务实体经济的质量和效率进一步提升。

数据显示,前三季度,全市人民币各项贷款增加7950.7亿元,比上年同期多增2912.8亿元,创历史同期新高,最大限度为企业连续生产、稳产达产创造条件。9月末,各项贷款余额同比增长9.2%,保持上半年较高增速水平。

加大金融对实体经济的支持力度,是当前“稳增长”的重要内容。据新京报贝壳财经记者了解到,人民银行营业管理部正携手辖内金融机构加大金融支持实体经济力度。

稳信贷 重点领域支持力度持续加大

货币信贷管理处处长余剑介绍,今年前三季度,地区金融总量保持较快增长,为实体经济发展营造良好货币金融环境。前三季度,北京地区社会融资规模增加1.04万亿元,同比多664.4亿元。9月末,人民币贷款余额9.4万亿元,同比增长9.2%,比年初新增7950.7亿元,创历史新高。

在资金投向方面,孙玉实指出,前三季度,人民银行营业管理部致力于保持信贷投放总量稳定增长的同时,用好用足结构性货币政策工具,有力推动金融机构持续加大重点支持领域信贷投放,制造业中长期贷款、普惠小微和绿色贷款等领域均实现较高增长,为首都经济高质量发展提供有力支撑。

数据显示,9月末,投向制造业的中长期贷款余额同比增长40.7%,比各项贷款增速高31.5个百分点,连续5个月保持30%以上增速;普惠小微贷款余额同比增长22.9%,比各项贷款增速高13.7个百分点,普惠小微贷款授信户数为105.8万户,同比增长37.7%。

北京市还持续加大央行政策性资金投放力度。前三季度,人民银行营业管理部办理再贷款再贴现1162.4亿元,同比增长31.0%,支持市场主体4.2万户,近九成是民营、小微和涉农企业。9月末,北京地区再贷款再贴现余额820亿元,同比增长43.9%,是疫情前的5.8倍。

孙玉实表示,人民银行营业管理部还将继续统筹好全年信贷稳增长工作,增强信贷增长的稳定性,用好用足结构性货币政策工具,保持信贷投放平稳增长态势,继续有力支持首都经济高质量发展。

让利实体 企业贷款已降至历史新低

“北京地区企业综合融资成本进一步下降。”孙玉实介绍,前三季度,人民银行营业管理部继续加强和发挥利率市场化改革效能,推动降低企业综合融资成本,北京地区人民币贷款利率创统计以来新低。9月份,北京辖区金融机构企业贷款加权平均利率为3.24%,比6月低12个基点,比上年同期低71个基点。普惠小微企业贷款加权平均利率为4.30%,比6月低22个基点,比上年同期低29个基点。

据了解,前三季度,通过贷款利率下行向实体经济让利307.8亿元,是去年全年的1.5倍。

针对北京地区科技创新、“专精特新”企业,余剑表示,考虑到科创企业大多是民营、小微企业,人民银行营业管理部将会同相关部门研究创设创新型小微企业贷款支持工具,把货币政策工具同地方政府的奖补资金、风险补偿等支持举措有机串联,让科创企业获得贷款“更容易”“更便宜”。

此外,北京地区还“真金白银”助力市场主体纾困解难。人民银行营业管理部不断完善“金融服务包区对接机制”,加大政策宣传力度,强化政银企对接,推动金融惠企纾困政策直达基层实体。

数据显示,前三季度,辖内银行为中小微企业和个体工商户及受疫情影响的个人等办理贷款延期金额超900亿元,惠及市场主体近4万户。9月末,北京地区地方法人银行交通物流贷款余额14亿元,支持货车司机3800多人,为保障物流畅通、促进产业链供应链稳定发挥重要作用。

征信助力 金融服务效率大幅提升

近年来,人民银行营业管理部坚决贯彻党中央、国务院决策部署,认真落实人民银行总行关于征信服务高质量发展的工作要求,不断践行金融为民理念,创新征信查询方式,为人民群众提供高效、便捷的征信查询及维权服务。

征信管理处负责人林晓东在会上介绍,征信服务助力企业减负纾困,进一步提高融资效率。为加大征信对企业的减负纾困支持力度,人民银行营业管理部按照总行减免部分征信服务收费的决定,自2022年7月1日至2022年12月31日,免收动产融资统一登记公示系统企业应收账款融资登记服务费;免收征信系统农村商业银行、村镇银行、民营银行、小额贷款公司等10类金融机构企业信用报告、个人信用报告征信查询服务费,将进一步助力企业、个体工商户降低融资成本,恢复发展。

人行营管部还持续加大征信服务供给,服务效率大幅提升。林晓东介绍,人民银行营业管理部通过增强科技赋能,不断提升“征信为民”服务水平,为人民群众提升更好的征信服务。推出了全国首个征信服务引导平台—“信用北京查”服务平台,人民群众通过网络平台搜索“信用北京查”小程序,即可在线快速获取北京市征信查询指引、业务预约办理、线上征信维权服务等信息。

“目前服务平台访问量已超百万,成为群众获取征信服务的重要平台。”林晓东表示,人民银行营业管理部不断创新征信查询方式,在全国率先推出个人和企业自助机查询、商业银行网上银行、手机银行查询。

外汇收支便利化 助力优化首都营商环境

外汇局北京外汇管理部经常项目管理处副处长叶欢介绍,今年以来,稳步提升优质企业贸易外汇收支便利化政策覆盖面,推动试点业务提质扩容增效,扩大业务范围和主体范围,将更多优质中小企业纳入试点,让政策红利惠及能源、农产品、汽车、飞机、通信技术等国家重点行业的国企、民营及外资企业,助力优化首都营商环境。

据了解,北京地区试点业务的便利化措施较多,一是优化单证审核。银行按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”原则为试点企业办理贸易外汇收支业务。对于单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇支出可事后核验《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。二是货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。三是货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。四是服务贸易项下非关联关系的境内外机构间的代垫或分摊、或超12个月的代垫或分摊业务,由试点银行办理。

数据显示,截至目前,北京地区试点银行为试点企业累计办理试点业务5.3万笔,涉及金额近1900亿美元。2022年以来,试点企业同比增加115%,试点业务笔数同比增加60%。

此外,叶欢还表示,今年6月,外汇局北京外汇管理部外汇对货物贸易外汇收支便利化试点的方案进行了完善并发布《国家外汇管理局北京外汇管理部关于开展优质企业贸易外汇收支便利化试点的指导意见》。

“升级后的试点政策,扩大了业务范围,在货物贸易、服务贸易外汇收支业务的基础上,将经常项目初次收入(资本项目有关的收益收支除外)和二次收入纳入试点范围。”叶欢表示,还优化了银行的准入条件,将近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估“原则上均在B+(含)以上且至少一年为A”调整为“原则上均在B+(含)以上”。同时还放宽了银企合作年限,将企业原则上在试点银行持续办理经常项目外汇收支业务“三年以上”调整为“两年以上”。试点政策推动银行提升展业能力,支持银行将具有参与意愿且符合条件的优质企业,尤其是优质中小企业纳入试点,以持续扩大政策受惠面,助力市场主体减负增效。

此外,叶欢表示,近期外汇局北京外汇管理部还推进了多项跨境贸易外汇收支便利化政策落地见效。如鼓励银行优化金融服务,为诚信守法企业开展真实、合规的新型离岸国际贸易提供跨境资金结算便利;放宽具有出口背景的国内外汇贷款购汇偿还条件,助力受疫情冲击企业恢复活力等。

新京报贝壳财经记者 姜樊
编辑 宋钰婷
校对 柳宝庆