到银行使用多张卡频繁提取大额现金；男子一小时内买空两家金店的投资金条……这些都是电信诈骗犯罪团伙作案后，将涉诈资金转移、隐藏的行为，不仅给警方追赃造成了极大困难，也给事主造成了极大的财产损失。

为追缴涉诈钱款，公安机关在完善资金流查控机制的基础上，对出于私利配合诈骗集团取现转移资金的人员加大了打击查处力度。近日，北京丰台公安分局连续打掉多个电诈黑灰产团伙，抓获犯罪嫌疑人15人。

“卡农”柜台取现被锁定

3月初，丰台反诈中心研判数据发现，丰台区两家银行发生三起涉诈资金柜台取现行为。经调取现场视频，三起事件均为同一团伙所为，“卡农”（指专门为犯罪分子提供银行卡，用于流转涉案资金，进而非法牟利的犯罪嫌疑人）到柜台取现成功后立即离京。

“涉诈资金柜台取现，已经成为电信诈骗环节中洗钱犯罪的重要一环。”负责侦办案件的丰台刑侦支队芦警官介绍，所谓的涉诈资金柜台取现，就是电诈黑灰产组织者通过微信、QQ兼职群、短视频平台发布虚假消息，物色一些急需用钱的人成为“卡农”，这些“卡农”按照组织者指令从外省来京，与“带队人”接头后蹲守在银行附近，待涉诈资金存入银行卡后，立即到银行柜台办理取现业务的行为。

这些“卡农”的反侦察意识较强，但通过一系列调查，丰台警方掌握了涉诈资金柜台取现的流程手段。

芦警官介绍，在几起案件中，“卡农”与“带队人”见面后，“带队人”登记每位“卡农”当日可以使用的银行卡号报给境外诈骗团伙，之后原地等待上家的进一步指令。统计上报的这些银行账号就成为诈骗团伙备用的涉诈账号。银行账号上转入涉诈资金后，‘卡农’将现金取出上交给“带队人”。

“取现后，‘卡农’以为会获得丰厚的报酬，实际上都成为了被丢弃的工具。”芦警官称，由于“带队人”与“卡农”接触期间都是遮挡面部，很少交流，甚至很多都是通过线上指挥，“带队人”很容易就逃脱，而“卡农”则因为为涉诈资金提供转移的行为或涉及帮信罪、掩饰隐瞒罪，要承担相应的民事责任。

“买金人”帮电诈销赃洗钱

“除‘卡农’外，还有一些‘买金人’，以购买金条的方式将电信诈骗案被害人的涉案款转移。”芦警官介绍。

2月24日12时许，一男子来到丰台某金店内，刷卡24万元购买了600克投资金条。一个小时后，他又出现在丰台另一家金店内，购买了29万元投资金条。警方调查后发现，这是一种转移电信诈骗涉案款的新手段，男子实为电诈销赃的“买金人”。

“投资金条不仅保值，且便于隐蔽携带，现在很多涉诈团伙都喜欢用这种方式将诈骗得来的资金洗白转移。为逃避打击，诈骗团伙通过各种方式物色人员，由这些人带着‘卡农’的银行卡和绑定手机，到金店刷卡消费，然后将买到的黄金交给上家，获取佣金。”芦警官说，“不论是直接取现的‘卡农’，还是到金店大笔消费的‘买金人’，虽然没有直接实施诈骗，但确是诈骗链条中重要环节的参与者，必须严厉打击。”

新京报记者获悉，针对出现在丰台地区的涉诈犯罪组织者、“卡农”和“买金人”，丰台刑侦支队启动融合侦查工作机制，由侦查中心、电诈研判队、电诈侦查队、技术队等部门同步上案，对丰台区多家银行网点和ATM机的取现行为进行分析研判。

侦查员调取了涉及多个现场周边百余个探头，查阅了800余小时录像，追踪影像70余公里，最终确定4名“卡农”带队嫌疑人身份，1名买金人身份，10名“卡农”身份。

3月28日、29日，丰台刑侦支队联合多个派出所精干警力统一行动，在北京、河北、山东、内蒙古、辽宁等地陆续将电诈黑灰产组织者刘某、谢某，“卡农”赵某，“买金人”李某等人抓获。目前，15名嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被丰台警方刑事拘留，正在进一步审理中。

丰台警方提示，买卖、出借、出租银行卡、电话卡、个人身份信息等，都有可能为他人实施电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供便利，不但会影响个人征信，还会涉嫌犯罪。不要贪图小利触犯法律，成为犯罪团伙的帮凶。

新京报记者 吴梦真

编辑 甘浩

校对 李立军