近日,深圳市公安局福田分局发布了一则关于“喜投网”平台最新案情通报。准确而言,这家P2P平台已于2020年6月18日被正式立案。但是让人意外的是,不同以往,这家平台的第二次案情通报却引起关注。

 

7月15日,案情通报中深圳警方表示,持续加大对深圳市喜投金融服务有限公司(即“喜投网”平台)涉嫌非法吸收公众存款案的侦查力度,全力做好追赃挽损工作,保护投资人合法利益。值得的关注的是,警方透露在此两天前,即2021年7月13日,喜投网平台股东黄某、古某、高管张某三人已依法被采取刑事强制措施。

 

喜投网官网显示,黄生以62.48%的股份占比成为该公司的第一大股东,同时担任公司的法定代表人;企查查显示,喜投网的疑似实际控制人亦为黄生。而事实上,黄生等人在被正式抓捕之前,已被深圳警方边控、限制出境。

 


而关于黄生等人被抓捕之前的边控情况披露,可追溯至今年5月21日深圳警方首次对喜投网的案情通报。据深圳警方介绍,喜投网自2014年5月8日上线以来,于2020年2月28日停标,历史交易总金额为40.07亿元,涉及出借人数为1.7059万人。待偿出借人本金为6.89亿元,待偿出借人充提差本金为6.25亿元,涉及出借人数5412人。

 

 

从官宣良性退出到“非吸”立案,仅一个月零二十天

 

2020年4月27日,喜投网发布《关于启动兑付方案投票工作的公告》称,按照《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》及配套说明,该平台于2020年4月28日正式启动良性退出兑付方案投票工作。一天之后,即2020年4月29日,喜投网宣布兑付方案投票通过,首期兑付准备工作启动。

 

在此之后,喜投网表示2020年5月6日平台开始进行兑付,至2021年6月24日,喜投网共发布了21期兑付通知。

 

而按照深圳市公安局福田分局今年5月21日的案情通报,深圳警方已于2020年6月18日对喜投网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。即从2020年4月29日宣布“良退兑付”至被正式立案,仅时隔一个月零二十天。

 

事实上,喜投网也并非“良退”。据记者统计,截至2020年6月18日,深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室公布十批合计184家自愿退出且声明网贷业务已结清的网络借贷信息中介机构名单。但是这184家中,并没有喜投网的身影。

 

在今年的7月5日,据媒体报道,当晚10点23分,有备注为“黄生看金融”的账户在微信群里对外宣称,当前出借人待兑付充提差本金一次性兑付完毕

 

“所谓充提差,就是例如我在一个平台投资了三年,前面两年挣了30万提出去了,最后我‘雷’了100万,那平台看我之前已经提了30万,就再还我70万,这就是充提差本金,不包含利息。”一位投资人对此解释道。

 

但就在“黄生看金融”于微信群发布上述消息8天后,黄生等人被警方依法采取刑事强制措施。

 

事实上,正如警方在几天后,即2020年5月21日的案情通报中所披露的数据,喜投网面对的待偿出借人本金是将近7亿,为6.89亿元。

 

黄生和他的两个人设

 

在一本名为《钓鱼岛背后的货币战争》书籍内文,黄生显示为作者。序言中,黄生对自己这样评价——“笔者涉足金融领域已经17 年了,由于长期从事货币研究,所以对于有关货币方面的知识有一定的了解。”

 

除了作家身份外,喜投网网站上,黄生还拥有个头衔,分别是“喜投网董事长”“中国知名投资人”“黄生看金融创始人”。

 

黄生被人最为人熟知的是其“财经大V”身份,目前微博粉丝数量为324万,而微信公众号“黄生看金融”保持每日一更。黄生正是把自己打造成一种金融专业人士的IP,因此一些网友从粉丝,成为喜投网的投资人。

 

警方通报7月13日对黄生采取刑事强制措施之后,“黄生看金融”微博及微信公众号,目前均已停更。“黄生看金融”公众号最新一篇文章为7月13日(本周二)零时发布。

 

新京报贝壳财经记者 黄鑫宇 编辑 王进雨 校对 赵琳