新京报贝壳财经讯（记者姜樊）4月1日，贝壳财经记者了解到，中国人民大学国际货币研究所与中国数字金融合作论坛联合近期发布了《中国财富管理能力评价报告（2023）》（下称《报告》）。《报告》显示，银行依然是财富管理行业的中流砥柱，优势地位显著。

《报告》显示，在2023年末业内机构上述产品的保有规模指数前100名中，包括银行61家、券商19家、第三方机构12家、公募基金7家、保险公司1家。银行依然是财富管理行业的中流砥柱，其他机构则起到有益补充作用。

其中，前十五名中有十三家为银行，招商银行总保有规模排名第一，兴业银行、中国工商银行、中国银行、中国建设银行排在第二至五位。此外，第三方互联网代销机构蚂蚁基金、天天基金分别位列第七和第十四。

报告认为，在目前的多元财富管理行业格局中，银行优势地位依然显著，券商市场占有率持续扩张，公募基金公司财富管理服务发展空间较大，第三方机构在专业服务普惠性和交互体验性方面具有较强竞争优势。

值得注意的是，数字化能力是影响机构财富管理规模的重要因素。

本期报告首次构建了财富管理机构数字化能力指标和分析框架，而头部机构的财富管理数字化能力总体较高，但不同机构的数字化水平参差不齐，数字化能力是影响机构财富管理规模的重要因素。

“大模型正在助力财富管理行业高质量发展。”《报告》指出，当前，政策层面、行业层面、机构层面均在积极推动金融科技、AI及大模型的发展和应用。尤其大模型的应用，将助力机构数字化转型的落地。为把握发展机遇，在财富管理领域应用的大模型需要具备知识力、专业力、表达力、安全力等核心能力。知识力是底座，专业力是内核，表达力是优化用户体验的前提，安全力是业务长足发展的保障。

《报告》还指出，近年来，中国已成为全球第二大财富管理市场，尤其是银行理财和公募基金等公募类产品呈现稳健发展态势。面对去年以来宏观经济和资本市场波动导致的业绩压力，以及中国财富管理客户更加多样化、复杂化的需求，财富管理机构需要进一步夯实数字化能力建设，以客户利益为中心，根据客户的风险状况和理财需求，提供适当的配置建议、理财产品和贴心的服务，提高机构竞争力和行业发展质效。

编辑 岳彩周

校对 柳宝庆