当前，电信网络诈骗犯罪手段不断迭代升级，虚假贸易刷单、冒充领导转账、对公账户洗钱等针对企业的新型诈骗套路层出不穷。不法分子精准瞄准企业财务人员、企业负责人，利用企业日常经营资金流转、对公业务操作漏洞实施诈骗，单笔涉案金额大、隐蔽性强、危害性高，一旦受骗，将给企业造成巨大经济损失，严重影响企业正常生产经营秩序。
为切实防范金融诈骗风险，筑牢企业资金安全“防护墙”，近日，工行北京翠微路支行向辖内企业开展针对性、常态化的反诈防骗金融宣传活动。宣传现场，银行工作人员结合近年高发的涉企真实诈骗案例，详细剖析冒充企业高管要求紧急转账、虚假项目合作骗取保证、企业退税诈骗等重点诈骗类型，并重点针对企业财务转账、对公账户管理、跨境商务合作对接等高频风险环节进行风险提示。
同时，工作人员特别提醒企业建立健全财务转账审批制度，严格执行大额资金转账双人核对、电话核实、当面确认流程，杜绝仅凭线上消息、口头指令转账付款，从企业内部筑牢风险防线。针对企业对公账户使用、管理、年审等常见问题，工作人员现场答疑解惑，告知企业合法合规使用对公账户，严禁租借、出售、出借账户，避免沦为不法分子洗钱、诈骗的工具，触碰法律红线。此外，宣传团队向企业发放反诈宣传手册、风险提示宣传单，引导企业全体员工关注官方反诈平台，主动学习反诈知识，提升全员识骗、防骗、拒骗能力。
为确保及时解答企业经营中遇到的金融安全问题，精准助力企业防范化解金融风险，工行北京翠微路支行建立常态化沟通机制，为企业提供免费金融风险咨询服务。参与活动的企业负责人及财务人员纷纷表示，此次宣传内容贴合企业经营实际，案例真实、实用性强，有效填补了企业反诈知识短板，进一步规范了企业财务操作流程，为企业资金安全加上了“双保险”。
此次企业反诈专项宣传活动，精准聚焦涉企诈骗高发风险点，切实打通了金融反诈宣传“最后一公里”。下一步，工行北京翠微路支行将持续践行金融为民初心，常态化开展进企业、进商圈、进园区反诈宣传活动，不断创新宣传形式、丰富宣传内容，精准对接企业金融安全需求，全方位、多维度织密金融反诈防护网络，切实守护企业财产安全与金融稳定，为地方实体经济高质量发展保驾护航。（工行北京翠微路支行）