6月26日，由壹评级与应帆科技协办的2026证券基金业财富管理生态智享大会在北京举办，大会以“数智赋能・价值共生”为主题，聚焦券商财富管理从佣金代销模式向买方投顾转型的行业核心议题。大会上，壹评级独立发布《券商财富业务转型深度洞察》行业报告，作为壹评级核心战略合作股东、技术与投研体系共建方，益盟股份凭借与壹评级的深度生态绑定，持续将专业评级能力、AI金融科技能力落地普惠投资服务，实现行业前沿研究成果与C端投资者服务、机构数字化赋能双向打通，巩固自身金融科技+权威投研的差异化竞争优势。
一、股权深度协同：壹评级为益盟高端投研战略核心载体
壹评级由第一财经联合益盟股份合作设立，是融合国家级财经媒体公信力、益盟二十余年金融科技研发积淀、合规证券咨询资质的独立第三方资本市场评级机构。益盟股份作为重要战略共建方，为壹评级提供底层大数据算力、AI量化算法、全市场行情数据底座、合规风控体系支撑；第一财经输出产业调研资源、媒体传播渠道、宏观行业访谈资源，双方联合搭建起五大维度、近三十项量化指标的标准化上市公司价值评级体系，形成“技术算力+权威内容+合规背书”的独特投研壁垒。
虽然本次《券商财富业务转型深度洞察》由壹评级独立调研编撰发布，核心调研数据源来自第一财经壹财富访谈、壹评级券商实地走访、全国一线投顾专项问卷三大体系，益盟未直接参与该份报告的调研撰写工作，但这份行业研判成果，依然是益盟与壹评级长期生态协同价值的集中体现。壹评级总经理梁宇峰统筹机构投研战略，其专业研究框架长期与益盟产品体系适配，壹评级标准化股票评级、风险研判体系全面接入益盟操盘手、益盟智盈等核心终端产品，将机构级专业投研结论普惠至千万个人投资者，打通“智库研究—工具落地—投资者教育”完整业务闭环。
二、行业报告折射转型共识：契合益盟长期服务战略方向
本次壹评级发布的报告清晰划分券商财富管理两大发展阶段：传统1.0佣金销售阶段，营收与客户长期收益脱节；行业正向以客户资产增值为核心的2.0买方投顾阶段转型，但受制于付费习惯、政策细则、内部考核、AI落地应用四大现实阻碍，转型落地仍存短板。报告提出行业最优破局路径：搭建投研、产品、工具三位一体赋能体系，解放一线投顾重复性数据工作，聚焦客户长期陪伴与个性化资产配置。
这一行业判断与益盟股份长期发展理念高度契合。作为证监会持牌证券投资咨询机构、新三板挂牌企业，益盟深耕金融科技投顾服务多年，始终以数字化工具赋能投顾效率提升、以理性价值投教引导市场理念升级。公司自研AI辅助分析系统，恰好对应报告中“数智工具减负投顾”的行业需求；而壹评级客观中立的价值评级内容，也成为益盟落实投资者教育、引导散户摒弃短线投机、树立长期价值投资的核心内容支撑。梁宇峰在演讲中提及“AI仅为辅助，信任服务、专业研判不可替代”，这一观点也与益盟“科技为器、专业为本、合规为先”的经营底线保持一致。
三、技术与合规双向联动：益盟承接智库成果落地转化
尽管本次行业宏观财富管理报告由壹评级独立出品，但益盟是壹评级投研成果面向大众市场落地的核心承接平台：
1.评级技术共建落地：益盟AI算法能力持续优化壹评级动态估值、风险预警模型，让评级体系摆脱主观情绪干扰，量化结论更贴合实战投资场景，成熟评级体系反向赋能益盟全系软件决策参考功能；
2.投教内容联动普及：壹评级行业观点、上市公司评级、赛道研究报告，经由益盟线上课堂、终端资讯、直播投教渠道触达普通投资者，把机构行业洞察转化为通俗易懂的投资知识，响应监管层投资者保护、理性投资倡导；
3.顶尖学术协同背书：益盟特邀刘纪鹏教授担任首席学术顾问，同步为壹评级评级逻辑、研究框架提供学术优化，双向提升双方投研内容专业性与公信力，强化整体品牌权威度。
依托双方协同，益盟累计服务超2000万个人投资者，将高端智库研究下沉普惠，填补中小投资者缺少机构级研究参考的市场空白，实现商业价值、行业公益价值协同发展。
四、未来规划：持续深化生态联动，共建财富管理普惠新生态
面向资本市场财富管理转型大趋势，益盟股份将持续深化与壹评级的战略合作边界：一是持续输出金融科技能力，迭代AI投研算力，助力壹评级丰富行业细分报告、券商定制化诊断、上市公司榜单等研究矩阵，面向券商机构提供数字化投研配套服务；二是持续转化壹评级成熟研究成果，优化自有产品内容生态，分层满足新手投资者、成熟价值投资者、线下投顾团队的多元需求；三是严格恪守证监会、上海证监局监管要求，坚守证券咨询合规底线，紧跟买方投顾转型政策导向，以技术赋能、专业投研、理性投教三位一体模式，助力国内财富管理行业稳健高质量发展，推动专业投资服务全民普惠。